AML – Prevence praní špinavých peněz

Opatření proti praní špinavých peněz (AML - Anti-Money Laundering) jsou povinné kroky stanovené zákonem, které mají zabránit zneužívání realitního trhu k legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Jako realitní kancelář jsme tzv. "povinná osoba". Proto musíme od klientů zjišťovat a ověřovat určité informace.

Nejprve musíme identifikovat osoby a zjistit o nich informace - tedy o prodávajících i kupujících:

  • získat kopii občanského průkazu, nebo jiného dokladu totožnosti
  • ověřit totožnost (buď fyzicky při osobním setkání, nebo například korunovou platbou bankovním převodem, kterou obratem vrátíme)
  • zjistit informace o tom, zda kupující nebo prodávající:
    • je / není politicky exponovaná osoba
    • je / není osobou, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce
    • jedná vlastním jménem a na vlastní účet

Od prodávajících musíme:

  • ověřit vlastnictví nemovitosti - zjistíme si stažením výpisu z katastru nemovitostí
  • ověřit, jak prodávající nemovitost nabyl - zjistíme si stažením nabývacího titulu z katastru nemovitostí (pokud na katastru nabývací titul není k dispozici, musíme jej získat od prodávajícího)
  • zjistit, původ financí, pokud prodávající nemovitost v minulosti koupil
  • k jakému účelu použije prodávající finanční prostředky, které získá z prodeje nemovitosti:
    • k pořízení jiného bydlení
    • k investování
    • k podnikání
    • k jinému účelu - zde je třeba určit k jakému účelu

Od kupujících musíme: 

  • zjistit původ financí, které použije kupující na koupi nemovitosti:
    • vlastní úspory (je nutné doložit například výplatními páskami, nebo daňovým přiznáním)
    • hypoteční úvěr - je nutno definovat v jaké výši a do jaké banky
    • jiná půjčka - kolik, od koho - nutno dodat smlouvu o půjčce
    • dar - kolik, od koho - nutno dodat smlouvu o daru
    • dědictví těchto financí - nutno dodat rozhodnutí o dědictví
    • jinak - definovat jak plus dodat příslušný dokument
  • zjistit, za jakým účelem kupující nemovitost kupuje / kupují - například, zda je nemovitost na bydlení, nebo na podnikání, nebo na pronájem apod...

Tyto kroky jsou povinné. Stejnou povinnost má i advokátní kancelář, která bude připravovat smlouvy a úschovu kupní ceny.
My ale tyto informace advokátní kanceláři předávat nesmíme, klient musí spolupracovat zvlášť s námi a zvlášť s advokátem.

Děkujeme za pochopení a spolupráci, tyto kroky chrání nejen nás, ale i vás před riziky spojenými s nelegálními finančními prostředky.

QR kód pro provedení korunové platby pro účely identifikace osoby společností TAURUM reality s.r.o.

Platbu pomocí tohoto QR kódu prosím proveďte v případě, že jsme se fyzicky neviděli a neměli jsme možnost vás tedy fyzicky identifikovat.

Platba je ve výši 1,- Kč na účet společnosti TAURUM reality s.r.o.

Jakmile bude platba uskutečněna, je tím provedena identifikace osoby.

Pokud je kupujících více, například manželé, je nutné, aby tuto korunovou platbu provedli ze svého účtu všichni kupující zvlášť, abychom identifikovali všechny jednotlivé osoby.

Částku ve výši 1,- Kč pak posíláme obratem zpět - platba slouží čistě pro identifikaci osoby. 

Informace pro identifikační platbu ze zahraničí

Pro identifikační platbu 1 Kč z účtu zahraniční banky můžete použít tyto údaje pro platbu:
název účtu: TAURUM reality s.r.o.
banka: RaiffeisenBank
IBAN: CZ8555000000001771177167
SWIFT: RZBCCZPP